Alles, was Sie zu fb›xpert wissen müssen
Auf dieser Seite beantworten wir die häufigsten Fragen rund um die Nutzung von fb›xpert: von der Einpflege der Vertragsdaten und Tariflisten über die Durchführung von Tarifvergleichen bis zur abschließenden Antragsstellung.
Wie lege ich einen Kunden an?
Um einen neuen Kunden zu erfassen, klicken Sie auf den Button "Neuer Kunde".
Es öffnet sich ein neues Fenster, in dem Sie die relevanten Daten des Versicherungsnehmers eingeben können. Pflichtfelder sind mit einem roten * gekennzeichnet.
Nachdem Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben, klicken Sie auf "Hinzufügen".
Standardmäßig wird die angelegte bzw. ausgewählte Person automatisch als versicherte Person und Beitragszahler übernommen.
Über das Stift-Symbol bei der versicherten Person können Sie die für die jeweilige Sparte erforderlichen Pflichtfelder einsehen und ergänzen (ebenfalls mit einem roten * markiert).
Wenn Sie eine abweichende versicherte Person oder einen anderen Beitragszahler erfassen möchten, nutzen Sie dafür das Verschieben-Symbol.
Wie wähle ich den richtigen Beruf aus?
Für die Auswahl des richtigen Berufs steht Ihnen die Berufezuordnung zur Verfügung. Diese finden Sie in den jeweiligen Sparten im Bereich der versicherten Person.
Zu Beginn wird der von Ihnen eingegebene Beruf automatisch per Best-Match-Logik mit den originalen Berufelisten der Versicherer abgeglichen.
Falls kein passender Beruf gefunden wird:
1. Wählen Sie auf der linken Seite die betroffenen Versicherer aus.
2. Geben Sie oben eine alternative Berufsbezeichnung ein.
3. Klicken Sie auf "Suche starten".
Sollte weiterhin keine passende Bezeichnung angezeigt werden, können Sie bei jedem Versicherer auf den Beruf klicken. Dadurch öffnet sich ein Dropdown-Menü mit weiteren Vorschlägen.
Mit einem Klick wählen Sie den gewünschten Beruf aus.
Sobald alle zugeordneten Berufe passend sind, klicken Sie auf "Speichern".
Was mache ich bei den Vertragsdaten?
In den Vertragsdaten legen Sie fest, welcher Versicherungsumfang für Ihren Kunden relevant ist.
Auf Basis dieser Angaben erfolgt anschließend die Tarifberechnung. Tarife, die die gewünschten Leistungen nicht erfüllen, werden rausgefiltert.
Über die gelben Info-Icons (i) erhalten Sie zusätzliche Erläuterungen zu den jeweiligen Vertragsdaten.
Wie sortiere ich die Tarifliste?
Im Tariflisten-Kopf haben Sie unterschiedliche Sortierungsmöglichkeiten.
Sie sehen wie die Liste gefiltet und sortiert ist.
Über den Button "Ansicht" können Sie die Sortierung und Informationsumfang der Liste steuern.
Standardmäßig erfolgt die Sortierung:
1. nach Profil-Erfüllung
2. nach Zahlbeitrag
Die Priorisierung erkennen Sie an der Nummerierung neben den jeweiligen Kriterien.
Wenn Sie beispielsweise ausschließlich nach dem Zahlbeitrag sortieren möchten, wählen Sie den Zahlbeitrag als primäre Sortieroption, indem Sie andere Sortierkriterien deaktivieren.
- Mit "Fertig" übernehmen Sie die Sortierung nur für den aktuellen Fall.
- Mit "Ansicht speichern" sichern Sie die gewählte Sortierung dauerhaft für weitere Beratungen.
- Mit "⤺" setzen Sie Ihre Einstellung auf die standardmäßige Sortierung und den Informationsumfang zurück.
Zusätzlich können Sie über das Augen-Symbol einzelne Werte in der Tarifliste ein- oder ausblenden.
Was bedeutet die Profil-Erfüllung?
Die "Allgemeinen Profile" werden vom Rating-Unternehmen Franke und Bornberg gesteuert. Standardmäßig ist das "fb – Standardprofil" ausgewählt, das sich an den Ratings orientiert. Hinter jedem Profil stehen verschiedene Kriterien mit individueller Bewertung. Diese werden zu einer Gesamterfüllung zusammengefasst. Sie haben zudem die Möglichkeit, eigene Profile – beispielsweise für kundenspezifische Anforderungen – zu erstellen.
Wie erstelle ich ein eigenes Profil?
Über den Zahnrad-Button öffnen Sie die Profilverwaltung.
Es erscheint ein neues Fenster mit:
- einer Auflistung der "Allgemeinen Profile"
- sowie Ihren bereits erstellten Profile
Um ein neues Profil anzulegen, klicken Sie unten auf "Neues Profil erstellen".
Daraufhin öffnet sich ein weiteres Fenster, in dem alle verfügbaren Kriterien der ausgewählten Sparte angezeigt werden. Sie können:
- einzelne Kriterien mittels Checkbox auswählen oder abwählen
- ein bestehendes Profil als Vorlage verwenden und anpassen
Abschließend vergeben Sie einen Profilnamen und klicken auf "Profil speichern".
Das neue Profil steht Ihnen anschließend in der Liste der vorhandenen Profile zur Auswahl zur Verfügung.
Wie füge ich einen Bestandstarife hinzu?
Über die Funktion "Tarif hinzufügen" können Sie einen gewünschten Vergleichstarif aus aktuellen und historischen Tarifen für einen Vergleich auswählen.
In dem sich öffnenden Fenster wählen Sie:
1. die Gesellschaft
2. das Abschlussjahr
3. das Produkt
Zusätzlich können Leistungsdaten manuell ergänzt werden – beispielsweise anhand der bestehenden Police oder Beitragsrechnung des Kunden.
Klicken Sie abschließend auf "Übernehmen".
Der Tarif wird anschließend in der Tarifliste als Bestandstarif angezeigt.
Wie vergleiche ich Tarife?
Auf der Tarifliste können Sie bis zu fünf Tarife auswählen. Im nächsten Schritt wechseln Sie über "übernehmen" in den Reiter "Tarifvergleich", in dem die ausgewählten Tarife übersichtlich gegenübergestellt werden.
Funktionen auf der Seite Tarifvergleich
Auf der Seite Tarifvergleich stehen Ihnen verschiedene Funktionen zur Verfügung, mit denen Sie die Darstellung und den Vergleich der Tarife individuell anpassen können.
Wie blende ich Werte Ein- und Aus?
Über den Button "Ansicht" können einzelne Werte flexibel ein- oder ausgeblendet werden wie Sie es von der Seite Tarifliste kennen.
1. Mit "Fertig" übernehmen Sie die gewählte Sortierung ausschließlich für den aktuellen Fall.
2. Mit "Ansicht speichern" sichern Sie Ihre Sortierung dauerhaft für zukünftige Beratungen.
3. Mit "⤺" setzen Sie Ihre Einstellung auf die standardmäßige Sortierung und den Informationsumfang zurück.
Wie ändere ich die Reihenfolge der Tarife?
Die Reihenfolge der Tarife lässt sich über das 8 Punkte-Symbol anpassen.
Halten Sie das Symbol mit gedrückter Maustaste fest und verschieben Sie den Tarif per Drag-and-drop nach links oder rechts an die gewünschte Position.
Kann ich Variationen eines Tarifs berechnen?
Sie können Tarife klonen, um alternative Tarifvarianten zu berechnen und direkt zu vergleichen.
Klicken Sie dazu beim gewünschten Tarif oben links auf "Tarif klonen" .
Der gewählte Tarif wird dupliziert und erscheint ein zweites Mal in der Übersicht.
Scrollen Sie anschließend nach unten und wählen Sie "Tarif anpassen".
In dem neu geöffneten Fenster können Sie die Vertragsdaten individuell ändern.
Nach Abschluss der Anpassungen klicken Sie auf "Speichern".
Der geklonte Tarif wird nun mit den neuen Angaben berechnet und kann mit dem ursprünglichen Tarif verglichen werden.
Wo sehe ich die Profil-Erfüllung?
Auf der Seite Tarifvergleich können Sie außerdem die Profil-Erfüllung der ausgewählten Versicherer anzeigen.
Klicken Sie hierzu auf den Button "Profil-Erfüllung". Das aktive Profil definieren Sie auf der Seite Tarifliste.
Es öffnet sich ein neues Fenster mit:
- den definierten Kriterien
- der jeweiligen Bewertung
- erläuternde Leistungstexte
Gibt es Darstellungsoptionen?
Standardmäßig wird die Ampel-Ansicht verwendet:
- 0–24 % → rot
- 25–74 % → gelb
- 75–100 % → grün
Über ein Drop-down-Menü stehen weitere Ansichten zur Verfügung:
1. Erfüllungsgrad
Eine neutrale Sicht ohne farblicher Markierung
2. Stärken-/Schwächenanalyse
Auf Basis des ganz linken Tarifs werden schlechtere Bewertungen werden rot, bessere grün und gleiche blau dargestellt. Kriterien mit identischer Bewertung bei allen angezeigten Tarifen werden ausgeblendet.
3. Stärkenanalyse
Es werden nur Kriterien angezeigt, bei denen der ganz links stehende Tarif besser abschneidet als die anderen. Gleich bewertete Kriterien werden ausgefiltert.
4. Unterschiedsanalyse
Es werden ausschließlich Kriterien angezeigt, bei denen Unterschiede bestehen. Gleich bewertete Kriterien werden ausgeblendet.
5. Benchmark
Logisch identisch zur Stärken-/Schwächenanalyse, jedoch bleiben hier alle Kriterien sichtbar.
Gibt es Anzeigeoptionen innerhalb der Profilerfüllung?
Innerhalb der Profilerfüllung können Sie außerdem:
- die Texte
- die Punktzahlen
- die Gesamtbewertung
ein- oder ausblenden.
Standardmäßig sind alle drei Elemente aktiviert.
Wichtiger Hinweis
Die von Ihnen gewählte Darstellung im Tarifvergleich und in der Profilerfüllung wird identisch in das PDF übernommen, das Sie beispielsweise Ihrem Kunden zur Verfügung stellen können.
Um zur Antragserstellung zu gelangen, wählen Sie zunächst die gewünschten Tarife aus und klicken anschließend auf "Antrag erstellen".
Funktionen auf der Seite "Antrag"
Auf der Seite "Antrag" werden für die von Ihnen gewählten Tarife die VVG-Info-V-konformen Dokumente der jeweiligen Versicherer erstellt.
Alle erzeugten Dokumente können bequem mit einem Klick heruntergeladen werden.
Wie erstelle ich eine Beratungsdokumentation?
Im unteren Bereich der Seite haben Sie die Möglichkeit, eine Beratungsdokumentation zu erstellen.
Klicken Sie dazu auf den Button "Dokumentation und ggf. Verzichtserklärung (Umfang der Marktanalyse) erstellen".
Daraufhin öffnet sich ein neues Fenster.
Dort können Sie festlegen:
- welche Inhalte in der Dokumentation enthalten sein sollen
- Gesprächsdetails wie Ort, Datum und Uhrzeit
- den Beratungsanlass/Kundenwunsch
- Ihren Rat/Empfehlung
- die Kundenentscheidung
Für die einzelnen Textfelder können Sie eigene Vorlagen hinterlegen und wiederverwenden.
Nachdem Sie alle Angaben ergänzt haben, klicken Sie unten auf "Bestätigen".
Die Beratungsdokumentation wird anschließend erstellt und steht ebenfalls zum Download bereit.
Kann ich Unterlagen versenden oder herunterladen?
Am unteren Seitenende stehen Ihnen zwei weitere Funktionen zur Verfügung:
"Unterlagen per E-Mail versenden"
Nach Klick auf diesen Button öffnet sich ein neues Fenster. Dort können Sie:
- die E-Mail-Adresse des Kunden eintragen
- sich selbst optional ins Cc setzen
- über einen Schalter auswählen, welche Dokumente versendet werden sollen
Mit Klick auf „Unterlagen versenden“ werden die ausgewählten Dokumente verschickt.
Mit Klick auf den Button "Unterlagen herunterladen" öffnet sich ein neues Fenster, indem Sie auswählen, welche Dokumente heruntergeladen werden sollen.
Nach Klick auf "Bestätigen" wird eine ZIP-Datei mit den entsprechenden Unterlagen erstellt und heruntergeladen.
Verschiedene Arten der Beantragung
Anhand der jeweiligen Symbole erkennen Sie, auf welchem Weg der Antrag an den Versicherer übermittelt wird.
Antrag per E-Mail
Das Email-Symbol zeigt an, dass der Antrag sowie alle relevanten Unterlagen per E-Mail an den Versicherer versendet werden. Die E-Mail-Adresse des Versicherers ist dabei von Ihnen manuell zu hinterlegen.
Elektronischer Antrag
Das E-Symbol bedeutet, dass der Antrag und alle erforderlichen Informationen über einen technischen Datensatz direkt an den Versicherer übermittelt werden.
Beschleunigter elektronischer Antrag
Auch hier werden die Unterlagen und relevanten Daten technisch an den Versicherer übertragen.
Der Unterschied liegt in der besonders tiefen technischen Anbindung:
Bei einem vollständig validen Datensatz ist keine manuelle Prüfung durch den Versicherer mehr erforderlich. Der Antrag wird automatisiert geprüft und policiert – man spricht hierbei von einer sogenannten Dunkelverarbeitung.
Seitenübergreifende Funktionen in fb>xpert
fb>xpert stellt Ihnen unabhängig von der jeweiligen Seite verschiedene allgemeine Funktionen zur Verfügung.
Wie speichere ich ein Archiv?
Auf jeder Seite haben Sie oben rechts über das Disketten-Symbol die Möglichkeit, ein Archiv anzulegen.
Im Archiv werden folgende Daten gespeichert:
- eingegebene Kundendaten
- erfasste Vertragsdaten
- gewählte Tarifauswahl
Wie öffne ich ein Archiv?
Nach Auswahl des entsprechenden Kunden werden vorhandene Archive oberhalb des Versicherungsnehmers angezeigt.
Über den Button "Öffnen" können Sie ein Archiv laden.
Die gespeicherten Kunden-, Vertrags- und Tarifdaten werden anschließend wiederhergestellt.
Wichtiger Hinweis:
Risikoprüfungen sowie Anlageoptionen werden nicht im Archiv gespeichert und daher beim Laden nicht berücksichtigt.
Kann ich PDFs von Seiten erstellen?
Auf Seiten wie beispielsweise der Tarifliste oder dem Tarifvergleich haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, die jeweilige Ansicht als PDF-Datei über das Drucker-Symbol zu speichern.